Закон ЛР от 12.06.1996 "ИЗМЕНЕНИЯ в ЗАКОНЕ О КРЕДИТНЫХ УЧРЕЖДЕНИЯХ"

Архив



Саэйм принял и Президент страны

провозглашает следующий закон:



ИЗМЕНЕНИЯ в ЗАКОНЕ О КРЕДИТНЫХ УЧРЕЖДЕНИЯХ



Внести в Закон о кредитных учреждениях (Ведомости Саэйма и Кабинета министров Латвийской Республики, 1995, N 23; 1996, N 9) следующие изменения:



1. Дополнить статью 1 пунктом 22 в следующей редакции:

"22) транзитный кредит - правительственный кредит, который при посредничестве банков предоставляется предпринимателям для осуществления конкретных целей и не включается в банковские активы, в отношении которых предъявляются требования кредиторов в случае ликвидации или банкротства банка".



2. Изложить статью 8 в следующей редакции:

"Статья 8. Обязанностью кредитного учреждения является представление в Банк Латвии в установленные им сроки всей затребованной Банком Латвии информации, которая необходима для выполнения Банком Латвии своих функций."



3. Изложить статью 60 в следующей редакции:

"Статья 60. (1) Отношения между кредитным учреждением и клиентом регулируются законами и заключенными договорами.

(2) Ни одно кредитное учреждение не имеет права открыть счет, не затребовав данные идентификации клиента: для юридического лица (резидента) - наименование, юридический адрес, регистрационный номер; для физического лица (резидента) - имя, фамилию, личный код.

(3) Ни одно кредитное учреждение не имеет права открыть счет, не затребовав данные идентификации клиента: для нерезидента - данные выданного соответствующим государством документа идентификации лица: для юридического лица - наименование, юридический адрес, регистрационный номер; для физического лица - имя, фамилию, дату выдачи документа, орган, выдавший документ, и номер документа.

(4) Копии документов, которые доказывают идентичность клиента, кредитное учреждение должно хранить еще в течение пяти лет после прекращения с клиентом отношений, связанных со сделкой."



4. Дополнить статью 62 частью третьей в следующей редакции:

"(3) Сведения о счетах государственных бюджетных учреждений (органов) и совершенных банковских операциях (сделках) представляются в Государственную казну по ее требованию."



5. Изложить пункт 3 части первой статьи 63 в следующей редакции:

"3) Службе государственных доходов, если:

a) налогоплательщик не представляет налоговой администрации предусмотренные законами конкретные налоговые декларации или расчеты налогов;

b) в ходе аудиторской проверки налогов налогоплательщика констатированы нарушения бухгалтерского учета или нормативных актов о налогах;

c) налогоплательщик не производит платежи налогов в соответствии с требованиями законов о налогах."



6. Изложить часть вторую статьи 64 в следующей редакции:

"(2) Лица, совершившие упомянутые в настоящей статье нарушения, подлежат наказанию и в том случае, если они совершены после того, как лица, упомянутые в части первой настоящей статьи, прекратили исполнение обязанностей или трудовые отношения в кредитном учреждении, Банке Латвии, государственных органах или в качестве представителей аудиторов."



7. Изложить статью 74 в следующей редакции:

"Статья 74. (1) Кредитное учреждение обязательно должно произвести идентификацию клиента в порядке, установленном частями второй и третьей статьи 60 настоящего закона, при банковских операциях (сделках) любого вида, если общий объем одной или нескольких явно взаимосвязанных сделок эквивалентен или превышает 15 тысяч экю, пересчитанных в латы по установленному Банком Латвии валютному курсу.

(2) Установленная частью первой настоящей статьи информация о клиенте и документы, удостоверяющие совершенные с ним банковские операции (сделки), должны храниться кредитным учреждением не менее пяти лет."



8. Дополнить статью 114 новым предложением в следующей редакции:

"При установлении ограничений выполнения обязательств банком, обслуживающим транзитный кредит, Министерство финансов совместно с Банком Латвии принимает решение о продолжении обслуживания транзитного кредита в данном банке или о передаче его другим кредитным учреждениям."



9. Изложить первое предложение статьи 127 в следующей редакции:

"Подать в суд заявление о признании кредитного учреждения обанкротившимся могут Банк Латвии или по меньшей мере два кредитора этого кредитного учреждения, одновременно с подачей заявления в суд представив об этом письменную информацию в кредитное учреждение."



10. Дополнить статью 134 пунктом 10 в следующей редакции:

"10) не позднее чем в месячный срок после получения требования Министерства финансов передать обслуживание транзитных кредитов банку, указанному Министерством финансов."



11. в статье 142:

изложить пункт 2 в следующей редакции:

"2) налоги и иные платежи (долги) в государственный бюджет и бюджеты самоуправлений, а также транзитные кредиты и процентные платежи за использование этих кредитов, которые до момента объявления неплатежеспособности, банкротства или ликвидации возвращены в банк;";



дополнить статью новым пунктом 4 в следующей редакции:

"4) долги кредиторам, образовавшиеся при принятии к исполнению, но не исполнении кредитными учреждениями платежных поручений клиента о перечислении денег на бюджетные счета;";



считать прежние пункты 4, 5, 6, 7, 8 и 9 соответственно пунктами 5, 6, 7, 8, 9 и 10.



Правила перехода



1. Со вступлением в силу настоящего закона утрачивают силу изданные в порядке статьи 81 Сатверсме правила Кабинета министров N 118 "Изменения в Законе о кредитных учреждениях" (Латвияс Вестнесис, 1996, N 64).



2. Изменения, внесенные в статьи 60 и 74 Закона о кредитных учреждениях, вступают в силу 1 января 1997 года.



3. Со счетами, открытыми без идентификации клиента до дня вступления в силу изменений, внесенных в статью 60 Закона о кредитных учреждениях, после 1 января 1999 года без идентификации держателя счета не разрешается производить никаких действий, за исключением закрытия счета.



Закон принят Саэймом 30 мая 1996 года.





Президент страны

Г.УЛМАНИС

Рига, 12 июня 1996 года









Региональное законодательство Следующий региональный документ,  правовая интернет библиотека







Разное

Новости