Закон ЛР от 23.11.2001 "ЗАКОН О ЗАЩИТЕ ВКЛАДЧИКОВ"

Архив



Саэйм принял и президент страны

провозглашает следующий закон:



ЗАКОН О ЗАЩИТЕ ВКЛАДЧИКОВ



Раздел I. Общие положения



Статья 1. в Законе используются следующие термины:

1) финансовые инструменты - переводные ценные бумаги, вкладные свидетельства, инструменты денежного рынка, срочные финансовые договоры, нестандартизированные договоры о будущей процентной ставке, инструменты процентной ставки, взаимного обмена валюты и акций и возможных сделок;

2) услуги по вложениям:

a) хранение финансовых инструментов,

b) получение и передача поручений на покупку или продажу финансовых инструментов от имени клиентов,

c) выполнение поручений на покупку или продажу финансовых инструментов иным образом, а не за свой счет,

d) сделки с финансовыми инструментами за свой счет,

e) управление портфелями вложений отдельных индивидуальных клиентов согласно полномочию клиентов раздельно от собственности лица, оказывающего услуги по вложениям, если в таких портфелях вложений имеются деньги и финансовые инструменты,

f) гарантирование эмиссий финансовых инструментов и размещение таких эмиссий;

3) вкладчик - лицо, передающее участнику системы деньги или финансовые инструменты для оказания услуги по вложениям;

4) вложение - деньги или финансовые инструменты, которые вкладчики передают участнику системы для оказания услуги по вложениям;

5) система защиты вкладчиков (в дальнейшем система) совокупность мероприятий по защите интересов вкладчиков, обеспечению необходимых для этой защиты финансовых средств и выплаты компенсаций согласно настоящему Закону;

6)участник системы - юридическое лицо, которое в установленном порядке получило в Комиссии рынка финансов и капитала специальное разрешение (лицензию) на оказание услуг по вложениям;

7) необратимая утрата финансовых инструментов - констатированный Комиссией рынка финансов и капитала факт о необратимом уничтожении или повреждении данных, удостоверяющих право собственности вкладчика на финансовые инструменты и находящихся в компьютерной системе или на учете иного рода участника системы, вследствие какого-либо действия, бездействия или преступного деяния и участник системы отказывается от восстановления этих данных по предъявленным вкладчиком документам;

8) невыполненная услуга по вложениям- услуга по вложениям, которую участник системы принял к исполнению, но полностью или частично не осуществил, и в результате этого вкладчик потерпел убытки или финансовые инструменты оказались необратимо утраченными;

9) компенсация - выплачиваемая вкладчику в установленном настоящим Законом порядке и определенном им размере денежная сумма, если участник системы неспособен в полном объеме и сроки выполнить свои обязательства перед вкладчиком;

10) портфель финансовых инструментов участника системы - общая сумма финансовых инструментов, которая принадлежит вкладчикам участника системы, имеющим право на компенсацию в установленном настоящим Законом порядке и определенном им размере, и которая исчислена согласно настоящему Закону;

11)общий портфель финансовых инструментов участников системы - общая сумма портфелей финансовых инструментов участников системы.



Статья 2. (1) Целью настоящего Закона является создание системы защиты интересов вкладчиков.



(2) Настоящий Закон определяет общие принципы системы, порядок обеспечения необходимых для ее действия финансовых средств и выплаты компенсаций.



(3) Вкладчик имеет право на получение компенсации, если участник системы не способен в полном объеме и сроки выполнить свои обязательства перед вкладчиком.



(4) Настоящий Закон не распространяется на:

1) лиц, оказывающих услуги по вложениям, которые до дня вступления в силу настоящего Закона признаны ликвидируемыми, неплатежеспособными или обанкротившимися;

2) случаи необратимой утраты финансовых инструментов до дня вступления в силу настоящего Закона;

3) случаи, когда вкладчики потерпели убытки вследствие изменений цен финансовых инструментов или когда финансовые инструменты стали неликвидными.



(5) в случае прекращения участником системы своей деятельности оказываемые им услуги по вложениям гарантируются в установленном настоящим Законом порядке и определенном им размере до полного выполнения обязательств.



(6) Зарегистрированные в Латвии филиалы лиц, оказывающих услуги по вложениям, в иностранных государствах присоединяются к системе защиты вкладчиков иностранных государств, если это устанавливается нормативными актами иностранных государств. Если филиал присоединяется к системе защиты вкладчиков иностранных государств, он не становится участником системы.



Статья 3. (1) Компенсация для одного вкладчика исчисляется за:

1) необратимо утраченные финансовые инструменты;

2) убытки, вызванные невыполненной услугой по вложениям.

(2) Независимо от дня принятия участником системы к исполнению услуги по вложению, компенсация для одного вкладчика является следующей:

1) с 1 января 2002 года по 31 декабря 2003 года в размере 90 процентов от стоимости необратимо утраченных финансовых инструментов или убытков, причиненных невыполненной услугой по вложениям, но не более 3000 латов;

2) с 1 января 2004 года по 31 декабря 2005 года в размере 90 процентов от стоимости необратимо утраченных финансовых инструментов или убытков, причиненных невыполненной услугой по вложениям, но не более 6000 латов;

3) с 1 января 2006 года по 31 декабря 2007 года в размере 90 процентов от стоимости необратимо утраченных финансовых инструментов или убытков, причиненных невыполненной услугой по вложениям, но не более 9000 латов;

4) с 1 января 2008 года в размере 90 процентов от стоимости необратимо утраченных финансовых инструментов или убытков, причиненных невыполненной услугой по вложениям, но не более 13000 латов.

(3) Компенсация выплачивается в латах.

Статья 4. Комиссия рынка финансов и капитала обеспечивает выплату компенсаций и выполняет следующие функции:

1) организует внесение участниками системы платежей для выплаты компенсаций и осуществляет надзор за ним;

2) проверяет обоснованность заявлений о компенсации;

3) организует выплату компенсаций;

4) принимает решения о займах для возможности осуществления выплаты компенсаций.



Раздел II. Выплата компенсации



Статья 5. (1) Компенсация выплачивается лишь тем вкладчикам, которые подали в Комиссию рынка финансов и капитала заявление:

1-о необратимой утрате финансовых инструментов;

2-об убытках, причиненных невыполненной услугой по вложениям.

(2) Заявление о получении компенсации должно быть подано в течение года с момента, когда вкладчику стало известно о невыполнении участником системы своих обязательств, но не позднее пяти лет со дня невыполнения обязательств.

(3) Комиссия рынка финансов и капитала:

1) устанавливает порядок приема заявлений о выплате компенсации и порядок определения размера компенсации;

2) в 30-дневный срок оценивает полученное заявление о компенсации и принимает решение об обоснованности выплаты компенсации или об отказе в выплате компенсации;

3) обобщает информацию о вкладчиках, заявления о получении компенсации которых признаны обоснованными, и сообщает участникам системы о платежах, которые они должны произвести.



Статья 6. (1) Компенсация выплачивается в трехмесячный срок со дня принятия решения о признании заявления о компенсации обоснованными.

(2) в исключительных случаях и особых обстоятельствах Комиссия рынка финансов и капитала может продлить упомянутый в части первой настоящей статьи срок на три месяца.



Статья 7. Компенсация не выплачивается:

1) лицу за сделки, в связи с которыми вынесен обвинительный приговор по уголовному делу за легализацию средств, полученных преступным путем;

2) участникам системы, страховым обществам, обществам вложений или иным вкладчикам, которые поставили в известность о том, что являются профессиональными вкладчиками;

3) лицам, входящим в один концерн с участником системы;

4) пенсионным фондам;

5) государству и самоуправлениям;

6) членам правления и совета участника системы, руководителю ревизионной комиссии и членам этой комиссии, руководителю внутренней ревизионной службы и членам этой службы, другим работникам участника системы, уполномоченным осуществлять планирование, руководство и контроль деятельности участника системы и несущим ответственность за это, а также лицам, прямо или косвенно получившим более пяти процентов от капитала участника системы;

7) лицам, несущим ответственность за установленную законом ревизию документов бухгалтерского учета участников системы;

8) лицам, являющимся родственниками первой степени упомянутых в пунктах 6 и 7 настоящей статьи лиц либо их супругами;

9) лицам, действующим от имени упомянутых в пункте 7 настоящей статьи лиц;

10) лицам, в отношении которых Комиссия рынка финансов и капитала констатировала, что на основании особых условий индивидуально заключенного договора они получили высокие процентные ставки или финансовые концессии либо создали или использовали в свою пользу обстоятельства, вызвавшие финансовые трудности у участника системы или способствовавшие ухудшению его финансового положения.



Статья 8. (1) Размер компенсации определяется:

1) в случае необратимой утраты финансовых инструментов в соответствии с рыночной ценой принадлежащих вкладчику финансовых инструментов на день подачи в Комиссию финансов и капитала заявления о необратимой утрате финансовых инструментов. Если рыночная цена на день подачи заявления не может быть определена, используется последняя доступная рыночная цена финансовых инструментов, которая была до дня подачи заявления;

2) в случае невыполненной услуги по вложениям в соответствии с убытками, причиненными вкладчику невыполненной услугой по вложениям.

(2) Производится перерасчет стоимости необратимо утраченных финансовых инструментов или убытков, вызванных невыполненной услугой по вложениям, с иностранной валюты в латы по установленному Банком Латвии курсу соответствующей иностранной валюты на день принятия решения об обоснованности заявления о компенсации.



Статья 9. Комиссия рынка финансов и капитала публикует информацию о порядке и сроках выплаты компенсации в газете "Латвияс Вестнесис" и по меньшей мере в одной ежедневной газете.



Статья 10. Надзор за выплатой компенсаций осуществляется Консультативным советом рынка финансов и капитала Комиссии рынка финансов и капитала.



Раздел III. Обеспечение необходимых для действия

системы финансовых средств



Статья 11. (1) Участники системы представляют в Комиссию рынка финансов и капитала квартальный отчет о портфеле своих финансовых инструментов.

(2) Портфель финансовых инструментов участника системы исчисляется путем суммирования тех вложений, которые находятся у участника системы или которыми участник системы управляет и которые в соответствующий период времени:

1) не превышают упомянутые в части второй статьи 3 настоящего Закона максимальные размеры компенсации и компенсируются в размере 90 процентов от вложения;

2) превышают упомянутые в части второй статьи 3 настоящего Закона максимальные размеры компенсации и компенсируются в размере 90 процентов от вложения в пределах этого максимума, считая лишь ту часть вложения, которая компенсируется.

(3) Порядок и сроки составления и представления отчета, а также порядок исчисления портфеля финансовых инструментов участника системы определяются Комиссией рынка финансов и капитала.



Статья 12. (1) Участник системы обязан в установленном настоящим Законом порядке зачислять денежные средства на открытый в Банке Латвии счет для выплаты компенсаций.

(2) Участник системы информирует своих нынешних или будущих вкладчиков о своей деятельности в системе и размерах компенсации, а также о правилах, которые должны соблюдаться для получения компенсации согласно настоящему Закону. Информация должна быть легко воспринимаемой и понятной.

(3) Информация о деятельности в системе не должна использоваться участником системы в целях рекламы.



Статья 13. (1) Комиссия рынка финансов и капитала имеет право требовать от участников системы зачисления на открытый в Банке Латвии счет денежных средств для обеспечения компенсаций. в течение года со дня направления первого требования Комиссии рынка финансов и капитала общая сумма этих средств не должна превышать четырех процентов от средней арифметической величины общего портфеля финансовых инструментов участников системы за предыдущие 12 месяцев.

(2) Платежи каждого участника системы для обеспечения компенсаций определяются пропорционально его части в общем портфеле финансовых инструментов участников системы. При определении части платежей каждого участника системы из общего портфеля финансовых инструментов участников системы вычитается портфель финансовых инструментов того участника системы, вкладчики которого имеют право на компенсацию согласно настоящему Закону на основании данных представленных в предыдущем квартале отчетов о портфеле финансовых инструментов участника системы.

(3) в 30-дневный срок после получения требования Комиссии рынка финансов и капитала о платежах для обеспечения компенсаций участники системы зачисляют на открытый в Банке Латвии счет затребованные денежные средства.

(4) Зачисленные на открытый в Банке Латвии счет денежные средства участников системы разрешается использовать только для выплаты компенсаций.

(5) Денежные суммы, не использованные для выплаты компенсаций, в двухмесячный срок со дня их зачисления на счет возвращаются участникам системы пропорционально их платежам для обеспечения компенсаций.

(6) Комиссия рынка финансов и капитала может продлить упомянутый в части пятой настоящей статьи срок на три месяца.

(7) Комиссия рынка финансов и капитала имеет право брать займы для выплаты компенсаций, если платежей участников системы не хватает для выплаты компенсации согласно настоящему Закону.



Статья 14. (1) Если участник системы не производит установленные настоящим Законом платежи, Комиссия рынка финансов и капитала начисляет пеню в размере одного процента от неуплаченной суммы за каждый просроченный день.

(2) Если участник системы просрочил установленный срок платежа более чем на 30 дней, Комиссия рынка финансов и капитала имеет право принять решение о приостановлении специального разрешения (лицензии) на оказание услуг по вложениям.

(3) Если после вышеупомянутых мероприятий платежи не могут быть взысканы, Комиссия рынка финансов и капитала имеет право принять решение об аннулировании специального разрешения (лицензии) на оказание услуг по вложениям с предварительным информированием об этом за 12 месяцев участника системы.



Статья 15. (1) Комиссия рынка финансов и капитала обладает регрессным правом в размере выплаченной компенсации в отношении того участника системы, вкладчикам которого выплачена компенсация.

(2) Возвращенные в регрессном порядке денежные средства зачисляются на открытый в Банке Латвии счет.

(3) Возвращенные в регрессном порядке денежные средства в месячный срок со дня возврата денег выплачиваются участникам системы, которые производили платежи для обеспечения компенсаций. Выплачиваемая каждому участнику системы денежная сумма определяется пропорционально его части в выплаченной компенсации.

(4) Если Комиссия рынка финансов и капитала не использует упомянутое в части первой настоящей статьи право в течение года со дня выплаты компенсаций, она вправе передать его участникам системы, которые производили платежи для обеспечения компенсаций.

(5) Если Комиссии рынка финансов и капитала не удалось в регрессном порядке вернуть средства, она вправе передать право регрессного иска участникам системы, которые производили взносы для обеспечения компенсации.



Раздел IV. Зарегистрированные в иностранных

государствах лица, оказывающие услуги по вложениям



Статья 16. Зарегистрированное в иностранных государствах лицо, оказывающее услуги по вложениям, желающее оказывать услуги по вложениям в Латвии (в дальнейшем иностранное общество), до получения специального разрешения (лицензии) на оказание услуг по вложениям или регистрации для начала деятельности в Латвии представляет в Комиссию рынка финансов и капитала документы, доказывающие, что вкладчикам Латвии, которые будут пользоваться услугами по вложениям филиала иностранного общества, они гарантируются системой защиты вкладчиков страны пребывания иностранного общества.



Статья 17. Если система защиты вкладчиков страны пребывания иностранного общества дает вкладчикам Латвии право на:

1) меньший размер компенсации, чем система, иностранное общество становится участником системы;

2) больший размер компенсации, чем система, иностранное общество не становится участником системы.



Статья 18. Иностранное общество обеспечивает своих нынешних и будущих вкладчиков информацией о деятельности филиала в системе защиты вкладчиков в таком же объеме, что и в своей стране пребывания, но не меньшем, чем установлено действующими в Латвии нормативными актами.



Статья 19. Если право на компенсацию получает вкладчик иностранного общества, он имеет право подать заявление в Комиссию рынка финансов и капитала, которая помогает вкладчику получить компенсацию от системы защиты иностранных вкладчиков.



Переходные положения



1. Упомянутая в пункте 2 статьи 17 настоящего Закона компенсация не должна превышать установленный частью второй статьи 3 настоящего Закона размер не более чем до 1 января 2008 года.

2. Латвийский Центральный депозитарий является участником системы до тех пор, пока он держит счета тех вкладчиков, которые не являются участниками системы.



Закон вступает в силу 1 января 2002 года.



Закон принят в Саэйме 8 ноября 2001 года.





Президент страны

В. ВИКЕ-ФРЕЙБЕРГА

Рига, 23 ноября 2001 года









Региональное законодательство Следующий региональный документ,  правовая интернет библиотека







Разное

Новости